FATF пересматривает стандарты

16 февраля 2012 года очередное пленарное заседание Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег FATF (Financial Action Task Force), завершилось пересмотром существующих стандартов организации и принятием новых рекомендаций. И хотя рекомендации FATF не имеют никакой юридической силы, они считаются мировым стандартом и правовой основой для международного и национальных законодательств, направленных на борьбу с незаконными финансовыми операциями и используются более чем 180 странах мира.

По замыслу инициаторов, новые рекомендации должны обеспечить государственные органы власти более мощным инструментом для осуществления судебного преследования физических лиц и корпораций, которые уклоняются от выполнения своих финансовых обязательств, способствуют сокрытию незаконно полученных доходов или осуществляют финансирование незаконной деятельности. Так как именно эти виды финансовых преступлений, представляют наиболее серьезную угрозу для безопасности и целостности всей мировой финансовой системы. Одновременно с этим, к приоритетным направлениям деятельности отнесены сфера борьбы с коррупцией и налоговыми преступлениями.

В пересмотре рекомендаций, помимо 36 государств-членов FATF, приняли участие и все региональные представительства организации. И как заявил при этом президент FATF Д. Буфало:

Пересмотр позволит национальным органам власти принимать более эффективные меры по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на всех уровнях – от идентификации клиентов банка в момент открытия счета, до уголовного преследования и конфискации имущества. На глобальном уровне, FATF также будет следить и принимать меры к тому, чтобы содействовать в выполнении предлагаемых стандартов.

Основные изменения FATF коснуться:

• Борьбы с финансированием распространения оружия массового уничтожения, путем последовательной реализации целевых финансовых санкций совместно с Советом безопасности ООН;
• Повышения прозрачности заключаемых сделок, чтобы лишить преступников и террористов возможности скрывать подлинные данные о своей личности;
• Введением более жестких требований при работе с политически значимыми лицами;
• Расширение сферы уголовного преследования за отмывание денег, в том числе и за совершение налоговых преступлений;
• Осуществление более эффективного международного сотрудничества, которое бы включало в себя обмен информацией между соответствующими органами власти, проведение совместных аналитических исследований, а также операций по отслеживанию, замораживанию и конфискации незаконных активов;
• Предоставление более широкого спектра прав и полномочий для специалистов по финансовой разведке, а также для сотрудников правоохранительных органов, занимающихся расследованием и судебным преследованием лиц, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма.

Вместе с тем, активисты международной Целевой группы TF (Task Force) считают что, несмотря на достижение определенного прогресса, FATF так и не удалось решить одну из наиболее существенных проблем, присущую современной международной финансовой системе: сложность доступа к информации о реальных лицах, которые осуществляют действительный контроль за коммерческой и финансовой деятельностью компаний. По их мнению, именно наличие «анонимных компаний» и является ключевой составляющей частью структуры, позволяющей преступникам использовать банковские счета для того, чтобы прятать свои средства. А наличие подобной бреши в принятых рекомендациях FATF, способно значительно снизить эффект от претворения в жизнь других пунктов программы.

Как отметил один из членов группы TF:

Мы считаем FAFT одним из наиболее влиятельных международных органов, рекомендации которого используются в качестве законов правительствами многих государств. Но без эффективных способов определения того, кому же, в конечном счете, принадлежит компания, неплательщики налогов, коррумпированные политики, террористы или члены организованного преступного синдиката, смогут скрывать свою личность и деньги за ширмой подставных анонимных компаний.

Активисты TF признают, что именно благодаря усилиям FATF, в настоящее время законодательство большинства стран требует от банков соблюдение положения «знай своего клиента в лицо» и осуществление проверок подозрительных финансовых операций. Но без соответствующего контроля за проведением таких проверок и без наложения штрафных санкций за их нарушение, банковские проверки зачастую превращаются в формальную процедуру. В результате, даже таким одиозным личностям, как Мубарак или Каддафи, не составило особого труда спрятать миллиарды долларов в западных банках.

В связи с этим, международная Целевая группа TF призывает FATF расширить принятые рекомендации и дополнить их положением, согласно которого все страны должны иметь государственный реестр физических лиц, являющихся действительными владельцами зарегистрированных компаний и осуществляющих подлинный контроль за их финансовой деятельностью. Составить соответствующие реестры можно как в процессе регистрации, так и во время проведения очередной аттестации компаний.